한국에서 미국 송금(하나은행 to Wellsfargo) 한국 하나 은행을 통해 송금한 달러가 미국 정부에 홀딩되었다고 들었다.저는

안녕하세요~

미국 유학 중 송금 지연 문제로 고민이신 질문자님.

3주째 송금이 보류되고 있다니, 얼마나 답답하실까요.

저도 해외 체류 중 비슷한 송금 문제를 겪어본 적 있어서, 그 불안한 마음 정말 공감합니다.

제 경험상 이렇게 해보시면 좋을 것 같습니다:

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1. 미국 재무부의 OFAC 또는 BSA 심사 가능성

• $6,800이라는 금액은 미국 기준으로도 크진 않지만,

• 중계은행이나 수취은행에서 OFAC(미국 재무부 해외자산통제국) 혹은 BSA(자금세탁방지법) 심사에 걸릴 수 있습니다.

• 이 경우, 자금 출처나 송금 목적 관련 추가 서류 제출을 요청받지 않으면 무기한 보류될 수 있습니다.

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• 해결 방법: 웰스파고 은행 지점이 아닌 “Wire Investigation” 부서로 직접 연락하거나,

• 웰스파고 고객센터에 “Compliance Review 또는 OFAC hold” 관련 건이라고 문의하세요.

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1. 송금 은행(하나은행)에 'SWIFT MT103 문서' 요청

• MT103은 송금 경로, 중계은행, 수취은행의 코드 등이 투명하게 나와 있는 국제 송금 확인서입니다.

• 이 문서를 웰스파고에 직접 제출하면 송금 내역 추적이 훨씬 수월해집니다.

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1. 미국 재무부 OFAC에 직접 확인 요청 (선택사항)

• https://ofac.treasury.gov/ → 이곳에서 관련 문의 가능합니다.

• “My wire transfer may be held due to OFAC screening. How can I proceed?” 식으로 문의하시면 됩니다.

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1. 하나은행 고객센터에 'Trace 요청' 다시 요구

• "해외 은행에서 송금내역이 없다고 하니, 국제 트레이스 요청해 주세요." 라고 요청하셔야 합니다.

• 은행이 책임을 회피할 수 없는 국제 송금 규칙이 있습니다. 정식 요청서를 작성하셔도 좋습니다.

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질문자님 같은 사례는 실제로 꽤 발생하고 있으며, 미국 내 은행의 내부 보안 심사에서 수일~수주까지 걸리는 경우가 있습니다.

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지금 가장 중요한 건 해당 송금이 “정상 루트로 도착했다”는 증거(MT103)를 확보하고, 수취은행의 'Compliance 부서'에 전달하는 것입니다.

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질문자님의 송금 문제가 빠르게 해결되시길 진심으로 바랍니다.

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제가 작성한 사이트에서 일부 내용 가져왔습니다.

질문자님에게 도움될 이어지는 내용은 아래에 남겨놓겠습니다.

[관련 정보 보러가기]: https://m.site.naver.com/1Qf3W

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